銀監(jiān)會(huì)規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為
日期：2018-03-28 09:09:42閱讀：8849次
為進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為，加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理，銀監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》（以下簡(jiǎn)稱《指引》）。銀監(jiān)會(huì)稱，前期征求意見(jiàn)期間共收到22份意見(jiàn)，大部分均已吸收采納。
根據(jù)《指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員。
與征求意見(jiàn)稿一致，《指引》依舊強(qiáng)調(diào)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理承擔(dān)主體責(zé)任；董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)職能部門(mén)在從業(yè)人員行為管理中有相應(yīng)的職責(zé)分工。
《指引》包括總則、從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)、從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)、從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管和附則五章，28條。
一是明確從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)。《指引》明確了從業(yè)人員行為管理的組織架構(gòu)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管層的職責(zé)，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門(mén)，并指定專人負(fù)責(zé)從業(yè)人員行為管理工作。同時(shí)，《指引》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員行為的相關(guān)信息。
二是規(guī)范從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)?！吨敢芬?，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員行為管理應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，制定全行遵守的行為守則和針對(duì)各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則，要求從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀(jì)律，并針對(duì)全體員工開(kāi)展教育培訓(xùn)。
根據(jù)《指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展從業(yè)人員行為的定期評(píng)估、建立長(zhǎng)期監(jiān)測(cè)和不定期排查機(jī)制，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，在招聘中評(píng)估其與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為，并將從業(yè)人員行為的評(píng)估結(jié)果作為薪酬發(fā)放和職位晉升的重要依據(jù)。同時(shí)，《指引》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立不當(dāng)行為的舉報(bào)制度，加大約束和監(jiān)督。
三是加強(qiáng)從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管。《指引》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的評(píng)估、監(jiān)管和信息收集。對(duì)于不能滿足從業(yè)人員行為管理相關(guān)要求的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求其制定整改方案，責(zé)令限期改正，并視情況采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。
銀監(jiān)會(huì)表示，《指引》的發(fā)布和實(shí)施有利于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理、維護(hù)銀行業(yè)聲譽(yù)、保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益、促進(jìn)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行。
根據(jù)《指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員。
與征求意見(jiàn)稿一致，《指引》依舊強(qiáng)調(diào)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理承擔(dān)主體責(zé)任；董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)職能部門(mén)在從業(yè)人員行為管理中有相應(yīng)的職責(zé)分工。
《指引》包括總則、從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)、從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)、從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管和附則五章，28條。
一是明確從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)。《指引》明確了從業(yè)人員行為管理的組織架構(gòu)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管層的職責(zé)，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門(mén)，并指定專人負(fù)責(zé)從業(yè)人員行為管理工作。同時(shí)，《指引》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員行為的相關(guān)信息。
二是規(guī)范從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)?！吨敢芬?，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員行為管理應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，制定全行遵守的行為守則和針對(duì)各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則，要求從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀(jì)律，并針對(duì)全體員工開(kāi)展教育培訓(xùn)。
根據(jù)《指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展從業(yè)人員行為的定期評(píng)估、建立長(zhǎng)期監(jiān)測(cè)和不定期排查機(jī)制，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，在招聘中評(píng)估其與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為，并將從業(yè)人員行為的評(píng)估結(jié)果作為薪酬發(fā)放和職位晉升的重要依據(jù)。同時(shí)，《指引》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立不當(dāng)行為的舉報(bào)制度，加大約束和監(jiān)督。
三是加強(qiáng)從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管。《指引》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的評(píng)估、監(jiān)管和信息收集。對(duì)于不能滿足從業(yè)人員行為管理相關(guān)要求的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求其制定整改方案，責(zé)令限期改正，并視情況采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。
銀監(jiān)會(huì)表示，《指引》的發(fā)布和實(shí)施有利于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理、維護(hù)銀行業(yè)聲譽(yù)、保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益、促進(jìn)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行。
